Кардарыңды бил (KYC) саясаты

Киришүү

Колдонуу шарттарына макулдук берүү менен, Сиз Pinco компаниясына Сиздин ким экениңизди жана байланыш маалыматтарыңызды тастыктоо үчүн зарыл болгон текшерүүлөрдү (мындан ары — «Текшерүү») жүргүзүүгө уруксат бересиз. Бул текшерүүлөр компания тарабынан же үчүнчү тараптар (анын ичинде мамлекеттик жөнгө салуучу органдар) тарабынан талап кылынышы мүмкүн.

Текшерүү жүрүп жаткан учурда, Сиздин эсебиңизден каражат чыгаруу мүмкүнчүлүгү убактылуу чектелиши мүмкүн.

Эгерде Сиз берген маалыматтар жалган, так эмес, адаштыруучу же өздүгүңүздү тастыктаган документтерге дал келбесе, Pinco Сиздин эсебиңизди дароо жабууга жана кызматтарды колдонууга тыюу салууга укуктуу.

Эгерде Сиздин жашыңыз мыйзам тарабынан белгиленген куракка (18 жаш же андан жогору) жете электиги аныкталса:

• Сиздин эсебиңиз дароо жабылат;
• Ошол мезгил ичинде жасалган бардык транзакциялар жокко чыгарылат, ал эми Сиз киргизген депозиттер кайтарылып берилет;
• Бардык утуштар жокко чыгарылат жана Сиз эсебиңизден чыгарып кеткен каражаттарды компанияга кайтарып берүүгө милдеттүүсүз.

Жеке маалыматтарыңыз өзгөргөн учурда, Сиз бул тууралуу Колдоо кызматына (Support) тез арада кабарлашыңыз керек.

Саясаттын максаты

Pinco компаниясы төмөнкү учурларда колдонуучудан өздүгүн тастыктоону талап кылат:

1. Алдамчылыкка, арам акчаны адалдоого же кылмыштуу аракеттерге шектенүү пайда болгондо;
2. Берилген документтердин аныктыгына күмөн жаралганда;
3. Колдонуу шарттары бузулганда;
4. Компания зарыл деп тапкан башка учурларда.

Текшерүү үчүн стандарттык идентификациялык маалыматтар жана кошумча документтер талап кылынышы мүмкүн.

Минималдуу идентификациялык маалыматтар:

• Толук аты-жөнү (ФИО);
• Туулган күнү, айы, жылы;
• Жарандыгы;
• Туруктуу жашаган дареги;
• Идентификациялык жеке номер (ИНН).

Талап кылынган документтер:

• Жарактуу паспорт же ID-карта;
• Жашаган дарегин тастыктаган документ (акыркы 3 ай ичиндеги коммуналдык кызматтардын дүмүрчөгү, банктык көчүрмө ж.б.).

Кошумча документтер:

• Башка мамлекеттик документтер (айдоочулук күбөлүк, аскердик билет ж.б.);
• Паспортту колуңузга кармап түшкөн сүрөт (селфи) — документтеги маалыматтар так окулушу керек;
• Банк картасынын алдыңкы бетинин сүрөтү (биринчи 5 жана акыркы 4 саны, ээсинин аты-жөнү жана мөөнөтү көрүнүп турушу шарт).

Ошондой эле, компания акча каражаттарынын булагын тастыктоону талап кылышы мүмкүн. Бул төмөнкүлөр аркылуу ишке ашат:

• Эмгек акы жөнүндө маалымкат, дивиденддер же пенсия тууралуу документ;
• Кирешелердин келип түшүүсүн көрсөткөн банктык көчүрмө;
• Сыйлык же төлөм жөнүндө расмий тастыктама.

Документтер эмне үчүн кабыл алынбай калышы мүмкүн?

• Документтеги дарек же аты-жөнү каттоодогу маалыматтарга дал келбесе;
• Документтин сапаты начар, маалыматтар окулбаса;
• Документтин тизмеге кирбеген түрү жөнөтүлсө;
• Компаниянын коопсуздук кызматы башка негиздүү себептерди аныктаса.

Милдеттүү талаптар

Тиешелүү текшерүү (Due Diligence): Ар бир кардар кылдат текшерүүдөн өтүп, анын маалыматтары базада сакталат.

Анонимдүү эсептер: Анонимдүү же жалган ат менен ачылган эсептерге тыюу салынат. Эгерде эсептин ээсин аныктоо мүмкүн болбосо, эсеп жабылып, утуштар жокко чыгарылат.

Дубликат аккаунттар: Бир колдонуучу бир гана эсепке ээ боло алат. Pinco бир эле адамга таандык болгон байланышкан эсептерди аныктоого жана аларды жабууга, ошондой эле утуштарды жокко чыгарууга укуктуу.

Саясий таасирлүү адамдар (PEP): Мамлекеттик маанилүү кызматтарды ээлеген же ээлеп келген адамдар, алардын үй-бүлө мүчөлөрү жана жакын адамдары өзгөчө текшерүүгө алынат. Мындай колдонуучулар үчүн кошумча анкеталар жана тобокелдиктерди баалоо жүргүзүлөт.

Pinco компаниясы KYC саясаты бузулган учурда, кардарга эч кандай түшүндүрмө бербестен кызмат көрсөтүүнү токтотуу же өтүнмөнү четке кагуу укугун өзүнө калтырат.